우리는 금융 서비스 분야에서 전례 없는 변혁의 시대를 살고 있습니다. 생성형 AI(GenAI), 클라우드 컴퓨팅, 변화하는 규제 환경, 디지털 자산 및 결제 모델과 같은 혁신적인 금융 상품 등 강력한 기술 발전과 비즈니스 변화가 시장 전반에 영향을 미치고 있습니다. 이에 따라 금융 서비스 조직들은 운영을 디지털화하고, 모든 채널에서 일관되게 데이터 기반의 디지털 중심 고객 경험을 제공하기 위한 노력을 강화하고 있습니다.
그러나 기업들은 기술 혁신을 활용하고 투자 가치를 극대화하려는 과정에서 다음과 같은 여러 문제에 직면하고 있습니다.
AI/ML 학습 및 데이터 엔지니어링과 같이 컴퓨팅 집약적인 작업에 따른 높은 클라우드 비용
데이터와 기술 사일로로 인해 통합적 인사이트 확보가 어려워 의사결정에 부정적 영향
시스템 간 데이터 중복으로 인한 실시간 응답 부족, 이로 인한 데이터 파이프라인의 지연 증가
기존 데이터 및 분석 도구에 종합적이고 세분화된 보안 및 거버넌스 모델 부재
금융 서비스 기업들이 Cloudera와 협력하는 이유
Cloudera는 데이터, 분석, AI 전 영역을 아우르는 업계 유일의 진정한 하이브리드 플랫폼 으로서 차별화된 역량을 바탕으로 금융 서비스 기업이 이러한 과제를 극복하고 디지털 혁신 이니셔티브를 성공적으로 추진하며 최신 데이터 아키텍처를 도입할 수 있도록 지원합니다.
Cloudera의 주요 차별화 요소는 다음과 같습니다.
다기능 분석 기능: 데이터 실시간 및 일괄 이동, AI/ML, 실제 상황에 맞는 생성형 AI 모델 적용 및 배포, 컴퓨팅 집약적인 워크로드를 위한 데이터 웨어하우징 등 데이터 라이프사이클 전반에 걸친 솔루션 구축 지원
벤더 중립적 배포 모델: 다양한 벤더와 지역의 클라우드 및 온프레미스 환경을 모두 지원
통합 보안 및 거버넌스: 데이터 서비스와 배포 모델 전반에서 일관되고 세분화된 액세스 모델을 제공하여 매우 복잡하고 까다로운 보안 요구 사항 충족
오픈 테이블 형식(Apache Iceberg) 및 (Iceberg REST Catalog를 통한) 기업 전반의 데이터 및 분석 환경과의 통합 기능
또한 Cloudera는 전 세계 450개 이상의 금융 서비스 기관과의 협업을 통해 당사가 탁월한 비즈니스 가치를 제공할 수 있는 여러 핵심 비즈니스 기능을 확인했습니다. 몇 가지 사례를 살펴보겠습니다.
규제 준수
금융 데이터가 늘어날수록 위험에 대해 보다 세분화된 인사이트를 얻을 수 있지만, 동시에 방대한 데이터의 증가로 인해 규제를 일관되게 준수하기가 점점 더 어려워질 수 있습니다. 특히 기존 아키텍처에서 흔히 발생하는 여러 데이터 사일로 문제로 어려움을 겪는 은행들의 경우 이러한 문제가 더욱 두드러집니다. 또한 유연성이 부족한 아키텍처는 새로운 규제나 변화하는 규제 요건에 대응하는 것을 매우 어렵게 만듭니다. 예를 들어, 금융 기관의 운영 복원력을 강화해 사이버 공격에 대비하도록 설계된 DORA와 같은 새로운 규제 요구사항을 충족하기가 쉽지 않습니다.
Cloudera는 기업이 온프레미스 분석 환경을 클라우드로 확장하고, 규제 보고와 같은 월말·분기 말 업무에 일시적인 컴퓨팅 리소스를 활용할 수 있도록 지원함으로써 하이브리드 최신 데이터 아키텍처 를 구축하는 기반이 될 수 있습니다. 또한 Apache Iceberg 의 타임 트래블 기능을 통해 과거 데이터 감사나 시장 시나리오 모델링과 같은 복잡한 데이터 관리 업무를 효율화할 수 있습니다.
금융 리스크 관리
시장, 신용, 유동성 리스크 등 금융 리스크 관리는 은행 운영의 핵심입니다. 따라서 금융 기관은 기존 리스크 관리 전략을 지속적으로 고도화하고, 스트레스 테스트와 같은 리스크 관련 분석 프로세스에 소요되는 시간을 단축해야 합니다.
Cloudera AI 는 데이터 사이언스 모델의 학습 및 배포 주기를 간소화하여 리스크 관리에 활용할 수 있는 혁신적인 AI/ML 모델을 제공합니다. 또한 Apache Iceberg는 스키마나 파티션 변경과 같은 기본적인 데이터 관리 작업을 최적화하여 새로운 리스크 속성을 기존 모델에 손쉽게 통합할 수 있도록 지원합니다.
부정 행위 방지
사이버 범죄자들이 AI를 비롯한 신기술을 악용하면서 사이버 공격과 부정 행위 시도가 점점 더 정교해지고 있습니다. 이러한 위협에 대응하려면 은행 역시 신기술을 적극 활용해야 하지만, 기존의 경직된 아키텍처는 새로운 솔루션을 신속하고 원활하게 도입하는 데 걸림돌이 될 수 있습니다.
Cloudera는 Cloudera Data Flow 와 Cloudera Streaming을 통해 실시간 데이터 처리 기능을 제공함으로써 다양한 사이버 위협에 대처하고 신속한 탐지와 대응이 가능하도록 지원합니다. 또한 NIM 마이크로서비스를 통해 기본적인 NVIDIA GPU를 최적화하여 대량의 실시간 사기 시도를 방지하는 종합 AI 배포 서비스를 제공합니다. 금융 서비스 기업은 Cloudera를 활용해 전사 데이터를 기반으로 모델을 학습시킴으로써, 오탐지를 줄이는 더 정밀한 모델을 구축하고 고객과의 마찰을 줄이며 자산을 안전하게 보호할 수 있습니다.
다음 단계: 금융 서비스 분야의 혁신
Cloudera가 금융 서비스 분야에서 어떻게 혁신을 가속화하고 있는지 더 알고 싶다면, Cloudera 백서를 확인해 보세요. 다양한 금융 서비스 분야와 지역의 고객 성공 사례가 담겨 있습니다. 또는 5일 무료 평가판을 통해 Cloudera가 귀사에 어떤 도움이 될 수 있는지 직접 확인해 보시기 바랍니다.
