Rabobank: 실시간 데이터 통찰력을 통한 독자적인 금융서비스 마련

19세기 후반 농업인들이 설립한 Rabobank는 전 세계 시장에서 농업 금융과 지속 가능성 중심의 은행 업무를 전문적으로 수행합니다. 네덜란드에 본사를 둔 Rabobank는 네덜란드 시장에 적합한 여러 상품과 서비스를 제공하며 고객들이 재정적 자립을 이룰 수 있도록 돕는 것을 목표로 하고 있습니다.

문제점

Rabobank는 시의 적절하고 정확성을 갖춘 고품질의 다양한 고객 데이터에 대한 액세스가 필요하였습니다. 그러나 규모에 맞게 정교하고 시의성 있는 데이터 분석을 통해 통찰력을 제공하는 데 있어 어려움이 컸습니다. Rabobank는 일괄 처리를 실행하고 대량의 과거 데이터를 매일 분석할 수 있는 능력은 있었지만 데이터를 실시간으로 스트리밍하고 분석할 수 있는 능력은 부족하였습니다. 이로 인해 고객에게 재정에 대한 최신 통찰력을 제공하거나 유용한 재정 상태 개선 방안을 조언하는 데 한계에 직면하였습니다.

Rabobank는 시장 진출의 기간을 단축해야 하는 문제도 있었습니다. Rabobank는 고품질 데이터의 중앙집중식 저장소를 만들 수 있고 데이터 분석을 즉시 스트리밍과 수행할 수 있는 새로운 데이터 환경을 구축하여 실행 가능한 통찰력을 생성하고 강력한 고객경험을 제공하고자 하였습니다.

솔루션

Rabobank는 보안과 거버넌스를 갖춘 데이터베이스를 구축하고 처리량이 많은 작업을 수행할 수 있도록 지원하는 새로운 솔루션을 찾기 위해 시장을 살펴보았습니다. Rabobank는 데이터 처리에 대한 과도한 부담의 해결 능력과 대량의 스트리밍 데이터를 수집하는 기능 때문에 Cloudera와 협력하여 HDP와 CDF를 선택하였습니다.

Rabobank는 이러한 플랫폼을 통해 직원들이 과거 데이터와 실시간 데이터를 모두 포함하는 단일 SQL 인터페이스에서 보다 빠른 쿼리를 실행할 수 있도록 지원하는 새로운 데이터 레이크를 구축할 수 있었습니다. Rabobank와 고객들은 이제 고객의 대출 상환 패턴에서부터 최신 거래 기록에 이르기까지 고객의 재정 상태를 이해하는 데 필요한 귀중한 데이터에 즉시 액세스할 수 있습니다.

Rabobank는 또한 Cloudera Professional Services를 활용하여 비즈니스가 데이터 환경의 보안을 최적화하고 신뢰할 수 있는 제어된 방식으로 데이터 액세스를 관리하는 방법을 알 수 있었습니다.

성과

Rabobank는 이제 실시간 데이터 스트리밍의 확보로 고객이 채무 불이행 상태로 전환될 수 있는 극초기 단계에서 경고 신호를 감지할 수 있습니다. 또한 Rabobank의 계좌관리 매니저는 거버넌스를 갖춘 새로운 데이터 레이크를 통해 고객 데이터에 대한 심층적인 개요에 액세스하여 자산 유동성 개요를 생성하고 채무 불이행 방지 방안에 대한 조언을 고객들에게 제공할 수 있습니다. Rabobank는 HDP와 CDF의 신속한 데이터 처리를 기반으로 고급 데이터 분석 결과에 즉시 액세스할 수 있게 되었기 때문에 보다 나은 모델을 생성하고 경고 신호를 보다 정확하게 예측할 수 있습니다.